以轉(zhuǎn)變觀念為先導(dǎo)的上海自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新

如果說(shuō)市場(chǎng)鏈接是發(fā)揮上海自貿(mào)區(qū)功能的重要機(jī)制的話，那么，在上海自貿(mào)區(qū)建立乃至今后相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)，更重要的將是思想觀念的轉(zhuǎn)變。中國(guó)的改革開(kāi)放起步于思想解放，上海自貿(mào)區(qū)的建設(shè)也將以解放思想為先導(dǎo)。這種解放思想直接決定著上海自貿(mào)區(qū)的試驗(yàn)什么、如何試驗(yàn)、試驗(yàn)速度和試驗(yàn)成果。事實(shí)上，自貿(mào)區(qū)的模式已經(jīng)提供了解放思想的依據(jù)，它具體地表現(xiàn)在三個(gè)方面：

第一，負(fù)面清單機(jī)制。負(fù)面清單機(jī)制，是指凡是針對(duì)外資的與國(guó)民待遇、最惠國(guó)待遇不符的管理措施、業(yè)績(jī)要求、高管要求等方面的管理措施均以清單方式列明，以規(guī)范自貿(mào)區(qū)內(nèi)的各種商業(yè)和非商業(yè)的活動(dòng)。它的實(shí)際含義是，只要不屬于負(fù)面清單范疇內(nèi)的經(jīng)濟(jì)社會(huì)行為均屬合法行為，即“法無(wú)禁止皆可為”，均應(yīng)受到法律的保護(hù)。在實(shí)行負(fù)面清單機(jī)制中貫徹著三個(gè)理念：其一，無(wú)罪推定的法治理念。在中國(guó)的行政機(jī)制中長(zhǎng)期貫徹著“有罪推定”的理念，這是引致審批制盛行的一個(gè)觀念上成因。其二，依法行政的理念。在中國(guó)實(shí)踐中，行政部門(mén)常常既是規(guī)則制定者又是規(guī)則的執(zhí)行者，由此，依法行政在許多場(chǎng)合成為依行政部門(mén)立規(guī)展開(kāi)行政活動(dòng)，市場(chǎng)主體對(duì)此陷于無(wú)奈境地。負(fù)面清單機(jī)制，將行政部門(mén)管理限定在負(fù)面清單之內(nèi)(所列負(fù)面清單的事項(xiàng)應(yīng)具有充分理由)，由此，限制了行政管理部門(mén)運(yùn)用行政權(quán)力自我立規(guī)的行為。其三，創(chuàng)新理念。在中國(guó)，金融產(chǎn)品創(chuàng)新受到體制機(jī)制的嚴(yán)重制約。只有在金融監(jiān)管部門(mén)認(rèn)同的條件下，新的金融產(chǎn)品才可能問(wèn)世。但負(fù)面清單機(jī)制與此不同，只要未列入負(fù)面清單范疇的金融產(chǎn)品，均可以直接面世，不需要再經(jīng)過(guò)行政監(jiān)管部門(mén)的批準(zhǔn)，由此，將引致金融監(jiān)管機(jī)制和金融市場(chǎng)主體的創(chuàng)新理念的轉(zhuǎn)變。

第二，準(zhǔn)入前國(guó)民待遇。在加入世貿(mào)組織以后，中國(guó)對(duì)外商投資企業(yè)實(shí)行了國(guó)民待遇，但這種國(guó)民待遇適用于投資建立之后的階段。與此不同，準(zhǔn)入前國(guó)民待遇則將國(guó)民待遇延伸至投資發(fā)生和建立前的階段，這是開(kāi)放經(jīng)濟(jì)中的投資體制的特點(diǎn)。它意味著，不再是按照我們自己的標(biāo)準(zhǔn)和要求進(jìn)行國(guó)際接軌，而是接受國(guó)際通行規(guī)則，由此，將引致兩個(gè)方面的觀念轉(zhuǎn)變：其一，變本土觀念為國(guó)際觀念。在實(shí)行“準(zhǔn)入前國(guó)民待遇”的條件下，入住上海自貿(mào)區(qū)的外資企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)，原先曾獲得何種國(guó)民待遇，上海自貿(mào)區(qū)就應(yīng)給予這些待遇。其二，全球觀念。盡管2001年中國(guó)進(jìn)入了世貿(mào)組織，在“狼來(lái)了”的呼聲下曾有過(guò)一陣緊張，但畢竟外資進(jìn)入中國(guó)需要遵守中國(guó)規(guī)則，所以，10多年來(lái)處于一種有驚無(wú)險(xiǎn)的市場(chǎng)格局中。上海自貿(mào)區(qū)的建立在客觀上要求突破這種非全球眼光的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，要求中資企業(yè)真正進(jìn)入全球市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，由此，要求將眼光放到國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)之中。

第三，金融根植于實(shí)體經(jīng)濟(jì)。長(zhǎng)期以來(lái)，在中國(guó)形成了一種外植型金融格局，它的突出特點(diǎn)是，實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門(mén)的企業(yè)和居民嚴(yán)重缺乏金融選擇權(quán)，金融運(yùn)作的權(quán)利為金融機(jī)構(gòu)和金融監(jiān)管部門(mén)所控制。但在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)內(nèi)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門(mén)從來(lái)就沒(méi)有喪失過(guò)金融權(quán)，內(nèi)生型金融長(zhǎng)期存在。由此，在上海自貿(mào)區(qū)建立過(guò)程中，行政管理部門(mén)和中資金融機(jī)構(gòu)將面臨從外植性金融向內(nèi)生性金融的觀念轉(zhuǎn)變。幾個(gè)重要的實(shí)例是：供應(yīng)鏈金融并非由金融機(jī)構(gòu)給供應(yīng)鏈上的每家(或主要企業(yè))提供“一對(duì)一”的金融服務(wù)而形成，它實(shí)際上是由供應(yīng)鏈中的核心(或主干)企業(yè)給上下游企業(yè)提供金融服務(wù)所形成；消費(fèi)金融并非由銀行提供信用卡而形成，它實(shí)際上是由商家給顧客提供商業(yè)信用卡所形成；實(shí)體企業(yè)進(jìn)行長(zhǎng)期投資所需資金不應(yīng)由商業(yè)銀行貸款提供，而應(yīng)通過(guò)發(fā)行債券解決；如此等等。由此，在上海自貿(mào)區(qū)的金融市場(chǎng)實(shí)驗(yàn)中，各種金融運(yùn)作將與中國(guó)境內(nèi)形成相當(dāng)大的反差。要適應(yīng)這種反差，首先需要了解國(guó)際金融運(yùn)作的規(guī)則和特點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)觀念上的轉(zhuǎn)變。